Ennen kuin aloitat
- Avaa raportti, jolla näkyy budjetti, johon laina tallennetaan. Laskuri tallentaa taulukossa näkyvään budjettiin
- Organisaatiolla on oltava budjettirivityypit lainalle ja lainan korolle, ja kummallakin on oltava oletustili. Jos ne puuttuvat, tallennus kertoo, mitä pitää määrittää
Avaa laskuri
- Klikkaa raportilla Toiminnot.
- Valitse Lisää > Laina….
Syötä lainan tiedot
Täytä Perustiedot-välilehdellä:- Laina-ID: lainan nimi. Sitä käytetään jokaisen budjettirivin selitteessä
- Lainan määrä ja Valuutta
- Peruskorko (%) ja Marginaali (%): efektiivinen korko on peruskorko + marginaali
- Korkopäivien laskentatapa: Actual/360 (oletus ja yleisin eurooppalaisissa lainoissa), Actual/365, Actual/Actual tai 30/360
- Lyhennystapa:
- Annuiteetti: sama kokonaismaksu joka jaksolla
- Tasalyhennys: sama lyhennys joka jaksolla, joten kokonaismaksu pienenee ajan myötä
- Kertalyhenteinen: vain korkoa, lopuksi koko pääoma
- Takaisinmaksuväli: kuinka usein lyhennys maksetaan, kuukausina tai vuosina
- Korkoa korolle -väli: kuinka usein kertynyt korko lisätään saldoon
- Alkupäivä: päivä, jona laina nostetaan
- Laina-aika: lainan pituus. Maksuerien määrä vastaa aina laina-aikaa, esimerkiksi 2 vuotta kuukausierin on 24 erää
- Eräpäivä: kuukauden päivä, jolle lyhennykset osuvat. Jätä tyhjäksi, jos haluat käyttää alkupäivän päivää
Lisää tarvittaessa muut ehdot
Käytä muita välilehtiä vain, jos laina niitä vaatii:- Vapaajaksot & korkokausi: määritä Lyhennysvapaata (kk) ja Korkovapaata (kk) tai valitse Korkokausi (lyhennysvapaa) ja määritä, milloin se päättyy ja kuinka usein korkoa ja lyhennyksiä maksetaan sen aikana
- Pääomitus: valitse Pääomita korko, jos korko lisätään lainaan maksamisen sijaan. Valitse Pääomaan (sama rivi) tai Nostona ja määritä Pääomitus päättyy
- FX: valitse Monivaluutta (FX), jos laina on ulkomaan valuutassa. Syötä Lainavaluutta, Raportointivaluutta ja kiinteä FX-kurssi, mieluiten kirjanpitoon jo kirjattu kurssi
- Nostot: oletuksena koko laina nostetaan alkupäivänä. Klikkaa Lisää nosto, jos laina nostetaan osissa. Nostojen summan on vastattava lainan määrää
Laske ja tallenna
- Klikkaa Laske lyhennystaulukko. Yhteenvedossa näkyvät Lainan määrä, Korot yhteensä, Maksettu yhteensä, Loppusaldo ja Jaksot ja niiden alla lyhennystaulukko jaksoittain.
- Valinnainen: tallenna kopio taulukosta valitsemalla Vie CSV tai Tulosta / PDF.
- Klikkaa Tallenna budjettiin.
Lainan budjettirivit ovat tavallisia budjettirivejä. Jos haluat myöhemmin muuttaa tai poistaa lainan, muokkaa tai poista ne kuten muutkin budjettirivit. Katso Muokkaa budjettirivejä.